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摘錄自《中國洗錢案例評析》第二版
一、案情概述
汪氏家族洗錢案由銀行機(jī)構(gòu)可疑交易報告觸發(fā)，經(jīng)人民銀行反洗錢調(diào)查后移交公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)以涉嫌洗錢罪立案偵辦。2012年7月12日，合肥市中級人民法院以《刑法》第一百九十一條洗錢罪對此案審結(jié)判處。汪氏家族洗錢案為全國首例證券業(yè)洗錢案。
二、基本案情
（一）發(fā)案情況
2008年6月，安徽省合肥市、安慶市兩家銀行機(jī)構(gòu)通過反洗錢資金監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)汪某益、汪某華等人賬戶短期內(nèi)發(fā)生巨額資金收付，且交易行為異常，與其身份信息不符，立即向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門上報重點可疑交易報告。
（二）反洗錢調(diào)查情況
經(jīng)初步分析，人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)兩家銀行機(jī)構(gòu)上報的可疑交易報告存在重要關(guān)聯(lián)，且異常交易特征顯著。據(jù)此，反洗錢部門立即啟動行政調(diào)查程序，對可疑賬戶主體及上下游交易對手信息進(jìn)行深入調(diào)查、挖掘，敏銳地發(fā)現(xiàn)該線索與全國首例操縱證券市場行為主體“汪某中”存在密切關(guān)聯(lián)，具有重大洗錢犯罪嫌疑。2008年8月，反洗錢部門將該線索移交公安部門，并積極配合開展協(xié)査工作，推動線索以《刑法》第一百九十條洗錢罪立案偵辦。
(三)偵查情況
公安部門偵查發(fā)現(xiàn)，汪某益、汪某華等人均為北京某投資顧問有限公司法人代表“汪某中”的親友。2006年7月至2008年3月，汪某中先后利用汪某益等人身份證開立10余個資金賬戶，用于證券交易資金的存取和劃轉(zhuǎn)。2007年1月9日至2008年5月21日，汪某中通過操縱證券市場非法獲利共計人民幣1.25億元。2008年5月27日，證監(jiān)會對汪某中立案調(diào)查，汪某中獲知后立即召集汪某益等人，告知被調(diào)查之事并指使其將資金迅速轉(zhuǎn)移。2008年6月1-27日，汪某益將其負(fù)責(zé)的資金分散轉(zhuǎn)移至戶名為“趙某宏”“劉某平”等的多個賬戶，共計幫助汪某中轉(zhuǎn)移資金1.05億余元。2008年6月4-20日，汪某華將其負(fù)責(zé)的資金分散轉(zhuǎn)移至戶名為“查某某”“安徽省某教育發(fā)展基金會”等多個賬戶，共計幫助汪某中轉(zhuǎn)移資金1.07億余元。此后，汪某中又指使趙某宏將汪某華等人所轉(zhuǎn)資金再次轉(zhuǎn)移。2008年7-9月，趙某宏在明知資金系汪某中操縱證券市場的犯罪所得的情況下，仍幫助其轉(zhuǎn)移資金1.72億余元。
(四)審理情況
2008年11月，汪某益、趙某宏、汪某華等三人以涉嫌洗錢罪被安徽省公安廳依法刑事拘留，同年12月被合肥市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。2010年7月22日，合肥市中級人民法院對“汪某益等人洗錢案”進(jìn)行公開審理，并于2012年7月12日對此案進(jìn)行一審宣判，判定汪某益等三人明知轉(zhuǎn)移資金系汪某中操縱證券市場的犯罪所得，為掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)，在汪某中的安排下為其提供資金賬戶、通過轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，構(gòu)成洗錢罪，且屬情節(jié)嚴(yán)重。具體判決為：(1)趙某宏犯洗錢罪，判處有期徒刑5年零6個月，并處罰金人民幣1500萬元；(2)汪某華犯洗錢罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣1000萬元；3)汪某益犯洗錢罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣1000萬元；(4)沒收涉案犯罪所得及其產(chǎn)生的收益。
三、案例評析
一是利用家族成員，分散轉(zhuǎn)移資金。2008年11月，中國證監(jiān)會對汪某中開具了史上最大的一筆罰單一一沒收非法所得1.25億元，并罰款1.25億元。汪某中在證監(jiān)會對其調(diào)查之初，即利用多名親屬協(xié)助分散轉(zhuǎn)移資金。本案中汪某華、汪某益均為汪某中同族兄弟，趙某宏為其前妻弟。此外，被利用轉(zhuǎn)移資金的賬戶多為某中家族成員在各銀行開立。
二是不計成本跨行取現(xiàn)、異地取現(xiàn)、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)移資金意圖明顯。在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，汪某益、汪某華等在轉(zhuǎn)移非法資金過程中使用的銀行卡賬戶涉及多家銀行，開卡地包括合肥、安慶、廣州、廈門、深圳、北京等地。同時，在轉(zhuǎn)移資金的過程中運用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，利用非面對面業(yè)務(wù)優(yōu)勢，刻意掩飾資金流轉(zhuǎn)軌跡，增加被發(fā)現(xiàn)和調(diào)查難度。
三是利用銀證轉(zhuǎn)賬功能，通過股市清洗資金。如汪某益在某行銀行卡轉(zhuǎn)入7000萬元資金后，于次日分8筆將資金轉(zhuǎn)入其股市證券賬戶。該資金在股市賬戶停留兩月后方轉(zhuǎn)出。交易期間，股市正處于明顯的下跌通道，該操作不顧及市場風(fēng)險，有悖常理（見下圖①→②→③→④路徑）。
四是假借基金會之名，掩飾轉(zhuǎn)移非法所得。2008年2月，汪某中以支持教育事業(yè)為名，設(shè)立了一家教育基金會。該基金會自成立至2008年6月19日，僅收到零星捐款共計1.7萬元，而6月20日收到由謝某某等賬戶轉(zhuǎn)入3300萬元后立即以網(wǎng)上銀行方式分33筆，每筆100萬元轉(zhuǎn)出(見下圖a→b→c路徑)。
汪某益等人洗錢過程如下圖所示。
四、案件小結(jié)
汪氏家族洗錢案是我國首例證券業(yè)洗錢案，涉案金額高達(dá)數(shù)億元，受到了社會和媒體的廣泛關(guān)注。本案中，江某益等人一方面通過開立多個個人賬戶，采取頻繁、異地大額存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬匯款等方式，分散轉(zhuǎn)移資金；另一方面以買賣股票、虛構(gòu)慈善交易等為掩飾，進(jìn)一步混淆非法資金的來源與去向，洗錢手法復(fù)雜，涉案人員及賬戶眾多。本案從線索發(fā)現(xiàn)、立案偵查、審查起訴到最終宣判，歷時近4年時間。期間，人民銀行、金融機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)密切協(xié)作、相互支持，共同推動了案件的偵辦及審理進(jìn)程，彰顯安徽省反洗錢工作成效。
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