20000余個銀行賬號、4000萬余條交易記錄、行程一萬余公里，歷時一年，周村警方成功偵破一起利用非法第四方支付平臺涉百億元特大“洗錢”案件。
2020年，周村警方在偵辦一起網絡賭博專案中，發現為境外賭博網站提供網站設計、支付通道、數據存儲等業務支持的一家境外公司——包網商，通過一家在菲律賓注冊的“萬達支付”非法第四方支付平臺收取各賭博網站建站費、押金、報表費用，并向香港、澳門洗錢，涉嫌“洗錢”犯罪，周村警方立即展開偵查工作。
在案件的初查階段，辦案民警通過對賭博網站的資金梳理，發現涉案的銀行卡賬號就多達20000余個，交易記錄更達到了4000萬余條，要想找到涉案賭博網站與“萬達支付”的關聯，辦案民警只能人工逐條進行比對。
經過半年多的梳理，辦案民警抽絲剝繭，終于從這20000余個賬號、4000萬余條交易記錄中，成功鎖定了涉及與“萬達支付”有關的涉案銀行卡賬號2000余個。這些銀行卡的開戶地涉及全國30余省市，辦案民警又馬不停蹄地前往這些省市的銀行進行調查取證。
經過30余天、行程一萬余公里，跑遍了大半個中國，辦案民警終于固定了該犯罪團伙的資金流水證據，初步掌握了“萬達支付”這個非法第四方支付平臺為境外非法網站“洗錢”的流轉特點與方式，確定了該平臺的違法犯罪事實。
記者了解到，當前，社會習慣將支付寶、微信支付等一類的網絡支付稱為第三方支付。而所謂第四方支付平臺，實質上是依靠第三方支付方式的一種變異，主要是為網絡黑灰產業，即為非法賭博網站、電信網絡詐騙平臺等洗錢而開發的。
近年來，第四方支付平臺將犯罪團伙與被害人“物理隔離”，成為網絡黑灰產業洗錢的重要工具，跨境賭博、電信網絡詐騙、淫穢視頻傳播、套路貸等多種犯罪，都系利用第四方支付進行資金結算的情況，以逃避金融監管和公安部門的打擊。
這些需要資金結算業務的黑灰產業，首先在“萬達支付”平臺注冊開通商戶，與“萬達支付”建立鏈接。當境外注冊的某一家黑灰產業在進行違法犯罪時，向被侵害人提供“萬達支付”賬號，“萬達支付”在收取到被侵害人的充值后，及時向這家黑灰產業進行反饋。例如一家違法賭博網站，某群眾通過賭博網站提供的賬號對其進行充值，“萬達支付”在收到這名群眾的充值后，及時反饋給這家賭博網站，賭博網站在得到反饋后便在網站內為這名群眾充值等額的虛擬貨幣，進行虛擬資金結算。
“萬達支付”獲得各種黑灰產業充值得來的資金后，通過國內購買得來的銀行卡四件套等，將資金流轉、清算、洗白，最終再與這些黑灰產業進行結算。在收取一定的手續費后，將這些非法所得通過網銀轉到黑灰產業商戶提供的正規銀行卡號內，完成資金流轉，也就是所謂的“洗錢”。
在摸清“萬達支付”與黑灰產業鏈之間的聯系和操作方式后，辦案民警通過在資金穿透、后臺數據滲透的基礎上，綜合利用公安技術手段，對犯罪團伙組織構架以及犯罪嫌疑人身份進行追蹤。
通過對這些可疑銀行卡交易流水進行分析研判，在2020年11月，案件終見曙光，一名湖南籍名叫曹某的年輕人逐漸露出水面。
這名曹某是一名90后，國內計算機專業畢業，2018年前一直供職于境外的一些非法賭博網站，為這些非法網站提供后臺技術支持。2018年中下旬，流竄至馬來西亞開始創業，在香港、馬來西亞一些人員資金支持下，編寫了“萬達支付”非法第四方支付平臺，并與這些境外人員在菲律賓成立了“萬達支付”第四方平臺公司。2019年在香港租賃服務器存儲數據上線運行，開始為黑灰產業提供資金結算業務。曹某在該公司占技術股，負責該平臺公司的技術支持、其余四人分工明確，設立技術部、財務部、推廣部等。
因曹某一直在境外活動，2020年又突發新冠疫情，這對曹某的抓捕帶來了難度。但辦案民警沒有因為困難放棄對曹某的跟蹤，2020年12月4日，民警發現曹某因疫情返回國內的湖南老家，便立即前往湖南岳陽對其進行抓獲。
因為曹某一直在境外進行違法活動，沒有想到國內的公安機關早已經掌握了其違法犯罪證據，在老家休息的曹某看到我們民警出現在其面前時，還以為是來管控疫情的。辦案民警在抓獲曹某時，同時抓獲為其平臺提供銀行卡四件套的國內“卡商”曹某（曹某的哥哥）。
2020年12月5日，辦案民警趕赴廣東省潮州抓獲該平臺客服李某某；2021年2月，經過研判，辦案民警在山西省抓獲“卡商”李某；3月15日在湖南省抓獲為曹某提供銀行卡四件套人員劉某、朱某。4月上旬，辦案民警趕赴湖北省抓獲“卡商”張某。
通過審訊，曹某等人交代了自2018年以來，流竄馬來西亞編寫“萬達支付”非法第四方支付平臺，伙同境內、外人員為黑灰產業提供資金結算業務的違法犯罪事實。經統計，自2019年初至2020年底，曹某等人利用“萬達支付”非法第四方支付平臺，為黑灰產業接收、轉移資金多達100億余元。
目前，曹某等七人已被周村警方依法移送起訴，四名涉案境外人員正在積極申請國際刑警組織進行抓捕。
（來源：淄博新聞網）
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